SeABank Bình Dương chưa tuân thủ triệt để quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 vừa thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Đông Nam Á chi nhánh Bình Dương (SeABank Bình Dương), qua đó chỉ ra các ưu điểm, tồn tại cũng như nguyên nhân, trách nhiệm của tập thể, cá nhân có liên quan.

SeABank Bình Dương chưa tuân thủ triệt để quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (ảnh minh họa).

Theo kết luận, trong thời kỳ thanh tra, mặc dù đứng trước những khó khăn, thách thức chung của nền kinh tế, nhưng SeABank Bình Dương vẫn cố gắng nỗ lực xây dựng và thực hiện đồng loạt các giải pháp để tăng trưởng tín dụng và đáp ứng kịp thời các sản phẩm dịch vụ, nhu cầu cầu vốn của các tổ chức, cá nhân trên địa bàn hoạt động, góp phần thực hiện các mục tiêu phát triển kinh tế xã hội tại địa phương.

Qua thanh tra, hoạt động cấp tín dụng, xử lý nợ xấu, thu hồi hợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro. Việc chấp hành quy định của pháp luật về mua, bán ngoại tệ. Thanh tra các tài sản có khác, kết quả ghi nhận về cơ bản, Chi nhánh tuân thủ quy định của pháp luật, ngành ngân hàng trong hoạt động cấp tin dụng về lãi suất cho vay, về công tác xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng. Chấp hành tỷ giá trong hoạt động mau, bán ngoại tệ. Chấp hành quy định của pháp luật về tài sản có khác.

Về các tồn tại, hạn chế. Kết quả thanh tra ghi nhận, trong kỳ thanh tra, SeABank Bình Dương có một số tồn tại, hạn chế, vi phạm cần phải rút kinh nghiệp và thực hiện rà soát để khắc phục, chỉnh sửa nhằm giảm theieur các rủi ro trong quá trình hoạt động liên quan nguyên tắc vay vốn.

Cấp tín dụng không có tài sản bảo đảm cho các khách hàng thuộc đối tượng hạn chế cấp tín dụng.

Thực hiện phân loại tài sản có không đúng quy định định pháp luật. Công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay. Công tác kiểm tra giám sát sau cho vay chưa chặt chẽ. Công tác thu thập hồ sơ cho vay vốn và giải ngân vốn. Thực hiện thu nợ khoản vay bị quá hạn theo quy định. Trong công các xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng. Việc ghi nhận và theo dõi các khoản phải thu nội bộ và chấp hành quy định về hoạt động mua bán ngoại tệ.

Những tồn tại, hạn chế nêu trên cảu SeABank Bình Dương xuất phát từ nguyên nhân khách quan và chủ quan. Trong đó, là do một số cán bộ thiếu biện pháp quản lý, giám sát khoản vay khách hàng. Chưa quan tâm sâu sát trong khâu thu thập tài liệu, chứng từ chứng minh nội dung thẩm định, kiểm tra, kiểm soát chứng từ giao dịch và chưa tuân thủ triệt để quy định nội bộ, quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Kết luận thanh tra SeABank Bình Dương.

Vè trách nhiệm. Đối với ác tồn tại, hạn chế đã nêu có trách nhiệm của Ban lãnh đạo Chi nhánh, các phòng nghiệp vụ có liên quan và các cá nhân được giao trách nhiệm liên quan trực tiếp đến thực hiện công việc để xảy ra các tồn tại, hạn chế theo từng thời điểm.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã ban hành Quyết định xử phạt số 46/QĐ-XPHC ngày 24/2/2026 đối với hành vi vi phạm của SeABank Bình Dương. Đồng thời, đưa ra 2 khuyến nghị và yêu cầu thực hiện 13 kiến nghị để khắc phục các vi phạm, tồn tại, hạn chế nhằm đảm bảo SeABank Bình Dương hoạt động an toàn, hiệu quả, đúng quy đinh pháp luật.

Minh Tâm