Tòa án xác định ba người này không có quan hệ vay mượn, họ cũng không biết Hà Thành là ai, do đó buộc ngân hàng trả lại tiền gốc và lãi theo sổ tiết kiệm cho họ.
Ngân hàng quy định quy trình cho vay chặt chẽ qua bảy bước, tuy nhiên theo các luật sư bào chữa thì còn nhiều vấn đề cần bàn.
Nội dung bào chữa của các luật sư trong vụ án ''siêu lừa'' Hà Thành cho thấy còn nhiều vấn đề cần bàn quanh các quy trình, quy định của ngân hàng.
10 cựu cán bộ Ngân hàng Việt Á bị cáo buộc đã giúp Nguyễn Thị Hà Thành hợp thức hồ sơ, soạn hợp đồng tiền gửi trái quy định gây ra nhiều vụ lừa đảo và chiếm đoạt gần 274 tỉ đồng.
Với chiêu bài lấy tiền của người sau trả cho người trước, 'siêu lừa' Nguyễn Thị Hà Thành đã lừa đảo, chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng của nhiều cá nhân. Điều đáng nói, trong số người tin tưởng chiêu trò 'góp vốn' tiết kiệm có cả những cá nhân kinh doanh bằng hình thức 'tín dụng đen'.
Cơ quan truy tố cáo buộc, để Nguyễn Thị Hà Thành và đồng phạm thực hiện thành công nhiều vụ lừa đảo có sự giúp sức của nhóm cán bộ của Ngân hàng Quốc Dân (NCB), Ngân hàng Thương mại cổ phần Đại Chúng (PVcomBank) và Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank).