Tiếp tục hoàn thiện hành lang pháp lý về phòng, chống rửa tiền

Phát biểu khai mạc Hội thảo, bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền (NHNN), cho biết Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP được Chính phủ ban hành ngày 24/7/2026 nhằm đưa ra các cơ chế, chính sách đặc thù để xử lý những khó khăn, vướng mắc trong pháp luật về phòng, chống rửa tiền, đáp ứng yêu cầu cấp bách trong thực hiện cam kết quốc tế về trao đổi thông tin theo yêu cầu về thuế.

Nghị quyết được ban hành trong bối cảnh Việt Nam cần tiếp tục hoàn thiện khuôn khổ pháp lý, đáp ứng các tiêu chuẩn quốc tế về minh bạch và trao đổi thông tin vì mục đích thuế, đặc biệt là các quy định liên quan đến chủ sở hữu hưởng lợi. Việc hoàn thiện các quy định này không chỉ phục vụ yêu cầu quản lý nhà nước mà còn có ý nghĩa quan trọng đối với uy tín quốc gia cũng như hoạt động hợp tác quốc tế của các định chế tài chính và doanh nghiệp Việt Nam.

Bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền (NHNN) phát biểu khai mạc Hội thảo

Cùng với việc triển khai Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP, Chính phủ đang trình Quốc hội dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng. Đồng thời, Ngân hàng Nhà nước đang khẩn trương hoàn thiện dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị định số 19/2023/NĐ-CP và dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung Thông tư số 27/2025/TT-NHNN nhằm bảo đảm tính đồng bộ, thống nhất của hệ thống pháp luật.

Hội thảo tập trung vào hai nội dung chính: phổ biến bối cảnh, mục tiêu và những nội dung trọng tâm của Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP để các cơ quan, đơn vị và đối tượng báo cáo thống nhất nhận thức, triển khai thực hiện; đồng thời trao đổi, tiếp nhận ý kiến của các Bộ, ngành, đơn vị thuộc NHNN và các đối tượng trực tiếp thực hiện quy định đối với hai dự thảo văn bản hướng dẫn đang được xây dựng.

Bà Khương Thanh Hà, Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền chia sẻ về những nội dung chính của Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP

Phổ biến những nội dung trọng tâm của Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP, bà Khương Thanh Hà, Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền cho biết, Nghị quyết được Chính phủ ban hành ngày 24/7/2026 nhằm kịp thời tháo gỡ những khó khăn, vướng mắc trong pháp luật về phòng, chống rửa tiền, đáp ứng yêu cầu cấp bách trong thực hiện cam kết quốc tế về trao đổi thông tin theo yêu cầu về thuế. Nghị quyết sửa đổi, bổ sung một số quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 và các văn bản hướng dẫn, tập trung vào các nội dung như khái niệm và tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi; thu thập, xác minh và cập nhật thông tin nhận biết khách hàng; minh bạch thông tin của thỏa thuận pháp lý; phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro.

Đáng chú ý, Nghị quyết làm rõ hơn việc xác định chủ sở hữu hưởng lợi, đồng thời bổ sung yêu cầu đối với việc thu thập thông tin trong các thỏa thuận pháp lý và hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, qua đó tăng cường tính minh bạch và khả năng xác định cá nhân thực sự sở hữu, kiểm soát hoặc thụ hưởng. Theo đại diện Cục Phòng, chống rửa tiền, việc nắm chắc các quy định mới là cơ sở để các cơ quan, tổ chức và đối tượng báo cáo triển khai thống nhất, bảo đảm tuân thủ các yêu cầu về phòng, chống rửa tiền và đáp ứng các cam kết quốc tế của Việt Nam về minh bạch, trao đổi thông tin phục vụ mục đích thuế.

Thông tin về nội dung chính của dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 19/2023/NĐ-CP và dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 27/2025/TT-NHNN, bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền cho hay, các dự thảo được xây dựng theo hướng tiếp tục hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về phòng, chống rửa tiền, khắc phục những thiếu hụt được chỉ ra tại các khuyến nghị quốc tế, đồng thời kế thừa các cơ chế, chính sách tại Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP. Mục tiêu là bảo đảm sự thống nhất giữa các văn bản hướng dẫn, nâng cao mức độ phù hợp với chuẩn mực quốc tế và chuẩn bị cho chu kỳ đánh giá đa phương của APG.

Quang cảnh Hội thảo

Về các nội dung sửa đổi, dự thảo Nghị định tập trung hoàn thiện quy định về nhận biết khách hàng, trong đó làm rõ hơn các trường hợp phát sinh nghĩa vụ nhận biết, xử lý trường hợp không thể nhận dạng khách hàng hoặc có nguy cơ tiết lộ thông tin trong quá trình thực hiện KYC; đồng thời hoàn thiện tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi đối với cá nhân, tổ chức, quỹ, thỏa thuận pháp lý và hợp đồng bảo hiểm nhân thọ theo cách tiếp cận xuyên suốt đến cá nhân sở hữu hoặc kiểm soát cuối cùng.

Đối với dự thảo Thông tư, các sửa đổi tập trung vào quản lý rủi ro và cập nhật thông tin khách hàng, áp dụng biện pháp nhận biết tăng cường; rà soát, sắp xếp lại các quy định về quy trình nội bộ và đầu mối phòng, chống rửa tiền nhằm hạn chế trùng lặp, chồng chéo; đồng thời hoàn thiện chế độ báo cáo giao dịch đáng ngờ và các biểu mẫu báo cáo, qua đó tạo cơ sở để các đối tượng báo cáo triển khai thống nhất trong thực tiễn.

Tại phần trao đổi, thảo luận, các đại biểu tại Hội thảo tập trung đóng góp ý kiến đối với dự thảo Nghị định và dự thảo Thông tư, trong đó làm rõ những nội dung còn vướng mắc, các vấn đề có thể phát sinh trong quá trình triển khai thực tế. Đại diện Cục Phòng, chống rửa tiền cũng trực tiếp trao đổi, giải đáp các vấn đề đại biểu quan tâm, đồng thời ghi nhận các ý kiến để tiếp tục nghiên cứu, hoàn thiện dự thảo, bảo đảm tính khả thi và thuận lợi trong quá trình thực hiện.