Ép buộc khách mua bảo hiểm, ngân hàng có thể bị phạt đến 500 triệu đồng

Tại tài liệu thẩm định dự thảo Nghị định thay thế Nghị định 88/2019 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, một quy định mới được nêu là phạt tiền từ 400 triệu đồng đến 500 triệu đồng đối với vi phạm về gắn việc bán sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc trong cung ứng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng dưới mọi hình thức theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng.

Mức phạt này được bổ sung nhằm tương thích với Luật Các tổ chức tín dụng có hiệu lực từ đầu tháng 7/2024. Hiện các quy định của ngành ngân hàng không đề cập hình thức bảo hiểm nào là bắt buộc tham gia với người đi vay.

Ép buộc khách mua bảo hiểm, ngân hàng có thể bị phạt đến 500 triệu đồng.

Mức phạt này còn áp dụng đối với những vi phạm thực hiện hoạt động ngân hàng không có giấy phép, can thiệp trái pháp luật vào hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, cũng như thực hiện hành vi hạn chế cạnh tranh hoặc hành vi cạnh tranh không lành mạnh có nguy cơ gây tổn hại hoặc gây tổn hại đến việc thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia, an toàn của hệ thống tổ chức tín dụng.

Dự thảo cũng quy định với hành vi vi phạm về lãi suất huy động vốn, phí cung ứng dịch vụ, kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh, mức phạt từ 10 - 20 triệu đồng khi không niêm yết công khai lãi suất huy động vốn, mức phí cung ứng dịch vụ; niêm yết lãi suất huy động vốn, mức phí cung ứng dịch vụ không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng; thu các loại phí cung ứng dịch vụ không đúng quy định.

Trong trường hợp tổ chức tín dụng áp dụng lãi suất hoặc mức phí không đúng với niêm yết, mức phạt sẽ nâng lên từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng. Với các hành vi vi phạm nghiêm trọng hơn liên quan đến việc kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh về lãi suất, tiền tệ, giá cả hàng hóa và tài sản tài chính khác mà không tuân thủ quy định về lãi suất huy động, mức phạt sẽ từ 50 triệu đồng đến 100 triệu đồng.

Đặc biệt, đối với các hành vi vi phạm quy định liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, dự thảo quy định mức xử phạt từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng. Các hành vi bị xử lý gồm: không xây dựng quy trình quản lý rủi ro; không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro hoặc phân loại không đúng quy định theo Luật Phòng, chống rửa tiền; Luật Phòng, chống khủng bố và các văn bản pháp luật liên quan đến phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Tuệ Lâm