Ngân hàng phát hiện gần 600.000 tài khoản thanh toán đáng ngờ
Tính từ đầu năm 2025, hệ thống SIMO ghi nhận 592.000 tài khoản thanh toán, ví điện tử bị xác định có dấu hiệu gian lận. Đồng thời phát đi 2,13 triệu cảnh báo và giúp hơn 670.000 khách hàng tạm dừng, hủy giao dịch kịp thời.
Theo Vụ Thanh toán thuộc Ngân hàng Nhà nước, tính đến ngày 11/12/2025, có 122/147 đơn vị đã báo cáo thành công lên Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán (SIMO) của Ngân hàng Nhà nước, với tổng số 592.000 bản ghi tài khoản thanh toán, ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật.
Đồng thời, hệ thống đã hỗ trợ cảnh báo đến 2,13 triệu lượt khách hàng; trong đó hơn 670.000 lượt tạm dừng hoặc hủy giao dịch sau khi nhận cảnh báo, với tổng số tiền giao dịch tương ứng hơn 2.570 tỷ đồng.
Ngân hàng Nhà nước phát hiện gần 600.000 tài khoản thanh toán đáng ngờ.
Được đưa vào vận hành từ năm 2025, hệ thống SIMO trở thành bước tiến quan trọng trong giám sát thanh toán của ngành ngân hàng. Hệ thống cho phép tổ chức tín dụng chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu bổ sung xác thực trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến, giúp giảm đáng kể nguy cơ gian lận và bảo vệ tài khoản người dùng.
Theo Vụ Thanh toán, sau 20 năm, giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt tăng khoảng 500 lần về số lượng và hơn 60 lần về giá trị so với năm 2005.
Trong giai đoạn từ năm 2015-2025, giao dịch qua Internet tăng khoảng 59 lần về số lượng và 21 lần về giá trị; giao dịch qua Mobile tăng khoảng 280 lần về số lượng và 600 lần về giá trị.
Thanh toán qua QR Code mới được phổ biến từ năm 2018 nhưng đến nay đã tăng trên 700 lần về số lượng và trên 400 lần về giá trị.
Đối với hệ thống chuyển mạch tài chính và bù trừ điện tử do Napas vận hành từ năm 2015, giao dịch trung bình hằng năm giai đoạn 2018-2025 tăng trên 170% về số lượng và 180% về giá trị.
Giai đoạn 2017-2025 cũng đánh dấu sự bứt phá của hệ thống thanh toán và ngân hàng số, với hàng loạt nền tảng và chính sách dẫn dắt như eKYC, thanh toán nhanh 24/7, QR Code, ví điện tử, mobile banking, cùng kết nối dữ liệu dân cư, doanh nghiệp và dữ liệu phòng chống rửa tiền trong Đề án 06.
Hệ sinh thái thanh toán số tiếp tục mở rộng sang giáo dục, y tế, giao thông và dịch vụ công, tạo nền tảng cho dịch vụ công trực tuyến cấp độ 4 và thúc đẩy hoạt động kinh tế số.
