Ngày 4/7, TAND TP.Cam Ranh (Khánh Hòa) tuyên xử Ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín (Saccombank) thua kiện một khách hàng, buộc phải trả lại số tiền lớn.
Bà Trần Thị Kim Tuyến (TPHCM) hỏi, hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng thương mại gồm có những giấy tờ bắt buộc gì đối với các doanh nghiệp siêu nhỏ, doanh nghiệp có 1 và nhiều hơn 1 đại diện theo pháp luật hoặc các đơn vị hành chính sự nghiệp thành lập theo quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền?
Tại Họp báo Chính phủ thường kỳ diễn ra chiều 3/4, Phó Thống đốc Thường trực Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú cho biết: 'Việc tiền trong tài khoản của khách hàng bị mất thời gian qua, có những vi phạm có thể do cá nhân, tập thể hoặc do ngân hàng, nhưng lỗ hổng có tính chất hệ thống thì không'.
Sau vụ việc một người ở Quảng Ninh vay 8,5 triệu đồng, 11 năm sau ngân hàng gửi công văn báo nợ 8,8 tỷ đồng, nhiều người ở TPHCM lo ngại xảy ra trường hợp tương tự, phát sinh nợ xấu nên nhanh chóng đến ngân hàng hủy thẻ ngân hàng, thẻ tín dụng không sử dụng trong thời gian dài.
Tiền gửi thanh toán là hình thức gửi tiền nhiều khách hàng đang quan tâm hiện nay.
Triển khai ngân hàng số đối với khách hàng cá nhân là việc ứng dụng nền tảng công nghệ thông tin trên 2 khía cạnh chính, một là phát triển quy trình nghiệp vụ nội bộ và hai là phát triển giao dịch với khách hàng. Trên 2 khía cạnh đó cũng có 2 trở ngại mà ngành ngân hàng phải tự vượt qua.
Theo quy định của hầu hết các ngân hàng hiện nay để rút được tiền tiết kiệm của người đã mất, thì phải tiến hành chi trả sổ tiết kiệm cho tất cả các đồng thừa kế.
Chị Mai Thanh Ngà (phường Bắc Hà, TP Hà Tĩnh) hỏi: Chủ tài khoản ngân hàng có được cho người khác thuê, mượn tài khoản của mình để thực hiện các giao dịch không? Nếu vi phạm thì sẽ bị xử lý như thế nào?
Bà N.T.T (TPHCM) làm việc cho một công ty nước ngoài. Công ty dự kiến đầu tư vào Việt Nam và muốn mở tài khoản thanh toán tại Việt Nam để chuyển tiền chuẩn bị cho đầu tư.
Bà Nguyễn Thanh Thủy (TPHCM) làm việc cho một công ty nước ngoài. Công ty dự kiến đầu tư vào Việt Nam và muốn mở tài khoản thanh toán tại Việt Nam để chuyển tiền chuẩn bị cho đầu tư.
Các ngân hàng được quyền từ chối thực hiện giao dịch hoặc tạm dừng cung cấp dịch vụ ngân hàng điện tử và thực hiện các biện pháp xác thực, xác minh lại khách hàng nếu nghi ngờ tài khoản thanh toán không chính chủ.
Công ty bà Phan Khanh Linh (TPHCM) là doanh nghiệp nước ngoài, có 2 người đại diện theo pháp luật, 1 người quốc tịch Singapore và 1 người quốc tịch Nhật Bản. Công ty đang cần mở thêm tài khoản thanh toán để giao dịch, tuy nhiên cả 2 đại diện theo pháp luật hiện không ở Việt Nam và không có thị thực còn thời hạn ở Việt Nam.
Bà Nguyễn Thanh Thủy (TPHCM) làm việc cho một công ty nước ngoài. Công ty dự kiến đầu tư vào Việt Nam và muốn mở tài khoản thanh toán tại Việt Nam để chuyển tiền chuẩn bị cho đầu tư.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN Việt Nam) nhận được 1 kiến nghị của cử tri tỉnh Tuyên Quang với nội dung 'Đề nghị các ngân hàng, các tổ chức tín dụng tăng cường công tác quản lý việc đăng ký mở tài khoản, kịp thời kiểm tra, phát hiện các hành vi gian lận, không đúng quy định của pháp luật về hoạt động thanh toán, trung gian thanh toán, phòng ngừa đối tượng lợi dụng để thực hiện tội phạm và vi phạm liên quan đến lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng. Đồng thời thực hiện tốt công tác bảo mật thông tin khách hàng không để các đối tượng lợi dụng lấy thông tin để thực hiện hành vi phạm tội'.
Ông Nguyễn Văn Thà (Hưng Yên) có sổ tiết kiệm gửi tại một ngân hàng thương mại cổ phần từ năm 2003, hiện tài khoản của ông đang bị ngân hàng phong tỏa.
Theo Ngân hàng Nhà nước, căn cứ theo quy định của pháp luật, chủ tài khoản có nghĩa vụ hoàn trả số tiền được chuyển vào tài khoản của mình do sai sót, nhầm lẫn. Tuy nhiên, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chỉ được trích chuyển tiền gửi của khách hàng trong trường hợp có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật hoặc được sự chấp thuận của khách hàng.
Ngày 20/11/2022, do sơ suất ông Nguyễn Hải Quân (Nghệ An) đã chuyển tiền nhầm 30 triệu đồng vào tài khoản một ngân hàng khác. Ngay sau đó, ông đã gửi yêu cầu tra soát tới ngân hàng ông có tài khoản.
Trước khi hoàn tất khâu xác thực mã OTP, nên kiểm tra kỹ lại mã số tài khoản, ngân hàng và họ tên của người cần chuyển để tránh xảy ra hậu quả đáng tiếc.
Xin hỏi, quy định về xử lý tra soát, khiếu nại trong sử dụng tài khoản thanh toán tại ngân hàng được quy định như thế nào? – (Câu hỏi của bạn Tạ Minh Tài - Cần Thơ).
Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 nêu rõ người chiếm giữ trái phép từ 10 triệu đồng trở lên có thể bị phạt tiền hoặc phạt tù lên đến 5 năm.
Ông Nguyễn Bình Giang (Hà Nội) sơ ý đánh sai số tài khoản và chuyển nhầm 40 triệu đồng vào tài khoản một người khác. Ngay sau khi chuyển tiền ông đã yêu cầu phía ngân hàng bên ông gửi tra soát sang ngân hàng của khách hàng nhận chuyển nhầm để kiểm tra, xử lý.
Chủ tài khoản không được cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán; không được sử dụng tài khoản thanh toán để thực hiện cho các giao dịch nhằm mục đích rửa tiền, lừa đảo, gian lận... Đó là nội dung văn bản của Ngân hàng Nhà nước trả lời kiến nghị cử tri tỉnh Thái Nguyên.
Khi mượn tài khoản ngân hàng để giao dịch, anh Tr. bị chủ tài khoản chiếm đoạt hơn 3,8 tỷ đồng...
Theo đó, chủ tài khoản thanh toán không được được cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán của mình, không được sử dụng tài khoản thanh toán để thực hiện cho các giao dịch nhằm mục đích rửa tiền...
Tổ chức tín dụng có quyền từ chối thực hiện lệnh thanh toán của chủ tài khoản khi có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc có bằng chứng về việc giao dịch thanh toán nhằm rửa tiền, tài trợ khủng bố theo quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền.
Chủ tài khoản không được cho mượn, cho thuê tài khoản thanh toán mở tại các ngân hàng; không được sử dụng tài khoản thanh toán để thực hiện giao dịch nhằm mục đích lừa đảo, gian lận…
Gửi ý kiến tới Kỳ họp thứ 3, Quốc hội khóa XV, cử tri tỉnh Thái Nguyên đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có quy định chặt chẽ hơn trong việc mở tài khoản ngân hàng cho các cá nhân (một người mở nhiều tài khoản dẫn tới việc lợi dụng sơ hở để lừa đảo, vi phạm các quy định của Nhà nước).
Tổng cục Thuế đề nghị các ngân hàng thương mại (NHTM) và chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện việc cung cấp thông tin tài khoản thanh toán của người nộp thuế theo quy định tại Nghị định số 126/2020/NĐ-CP của Chính phủ quy định chi tiết một số điều của Luật Quản lý thuế.
Tại Việt Nam, cho đến cuối tháng 3/2022, đại dịch Covid-19 vẫn đang có những diễn biến khác và nền kinh tế đang chuyển sang thích ứng mới với đại dịch. Tuy nhiên, dịch Covid-19 vẫn đang tác động nhiều mặt đến nền kinh tế Việt Nam.
Việc thanh toán giá trị chuyển nhượng cổ phần, phần vốn góp tại doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài giữa nhà đầu tư là người không cư trú và nhà đầu tư là người cư trú phải thực hiện thông qua tài khoản vốn đầu tư trực tiếp.
Ngân hàng Nhà nước phát đi cảnh báo tội phạm công nghệ cao giả mạo tin nhắn thương hiệu ngân hàng gửi đến điện thoại di động khách hàng để lừa tiền...
Trước những xôn xao về tài khoản 'tạm khóa báo có', một số chuyên gia tài chính, ngân hàng có cách giải thích rất khác nhau về vấn đề này.
Tạm khóa báo có vào tài khoản ngân hàng là tạm thời khóa tài khoản thanh toán, tạm dừng tất cả các giao dịch chuyển tiền vào tài khoản.
Tạm khóa báo có là gì? Khi nào tài khoản tạm khóa báo có? Chuyển tiền vào tài khoản tạm khóa báo có thì chủ tài khoản có nhận được không? Đây đang là băn khoăn của nhiều bạn đọc.
Bà Trần Thị Hiền (Hải Phòng) mở một tài khoản ngân hàng cách đây 12 năm. Tuy nhiên, sau khi mở tài khoản được 1 năm thì bà không sử dụng nữa.