Từ ngày 1-9, ngành ngân hàng loại bỏ 86 triệu tài khoản 'rác'

Gần 86 triệu tài khoản không còn hoạt động sẽ bị xóa sổ từ ngày 1-9. Ảnh minh họa

Ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước cho biết, tính đến ngày 27-6-2025, cả nước có 200 triệu tài khoản ngân hàng, trong đó, có hơn 119 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân (CIF) được đối chiếu, cập nhật thông tin sinh trắc học qua căn cước công dân gắn chip hoặc ứng dụng VneID; hơn 1,1 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học.

Sau khi làm sạch cơ sở dữ liệu khách hàng, áp dụng giải pháp đối khớp thông tin sinh trắc học, so với cùng kỳ năm 2024, số lượng khách hàng cá nhân bị lừa đảo, mất tiền giảm 57%, số lượng tài khoản cá nhân nhận tiền lừa đảo giảm 47%.

“Những tài khoản không cập nhật giấy tờ tùy thân còn hiệu lực, không đối chiếu thông tin sinh trắc học có thể là tài khoản chết, gian lận đã được mở trong thời gian qua, hiện nay không còn hoạt động. Dự kiến trong tháng 9 tới, ngân hàng sẽ rà soát đóng những tài khoản không cập nhật giấy tờ tùy thân còn hiệu lực và chưa xác thực sinh trắc học để phòng tội phạm lợi dụng nhằm lừa đảo”, ông Tuấn nói.

Được biết, theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước, từ ngày 1-7-2025, doanh nghiệp, tổ chức chưa thu thập thông tin sinh trắc học sẽ bị dừng giao dịch trên môi trường số. Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước đang xây dựng dự thảo sửa đổi Thông tư 17/2024/TT-NHNN theo hướng siết chặt việc xác thực danh tính chính chủ đối với tài khoản thuộc tổ chức và doanh nghiệp.

Theo đó, người đại diện pháp luật của doanh nghiệp và kế toán trưởng phải trực tiếp đến ngân hàng để mở tài khoản và không được ủy quyền. Các Ngân hàng thương mại sẽ thu thập, đối chiếu dữ liệu sinh trắc học của chủ doanh nghiệp và kế toán trưởng, đồng thời khuyến khích sử dụng ứng dụng định danh điện tử VNeID để đối chiếu với dữ liệu gốc tại cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

Ngoài ra, dự thảo liên quan đến thẻ và tài khoản sắp tới cũng sẽ yêu cầu tổ chức tín dụng phải sử dụng công nghệ để xác thực người đến giao dịch trùng khớp với thông tin giấy tờ cũng như trên ứng dụng VNeID, thay vì giao dịch viên ngân hàng phải tự mình xác thực như hiện nay. Thông tư sửa đổi dự kiến sẽ có hiệu lực từ ngày 1-9-2025.

Như vậy, gần 86 triệu tài khoản không còn hoạt động, nhiều khả năng là tài khoản không chính chủ hoặc bị bỏ quên, thậm chí do đối tượng xấu tạo lập để phục vụ hành vi gian lận sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện xóa sổ từ ngày 1-9-2025.

Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước cho biết, hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt tiếp tục đạt được những kết quả tích cực. Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng, hệ thống chuyển mạch tài chính và bù trừ điện tử hoạt động ổn định, an toàn, thông suốt, phục vụ tốt nhu cầu thanh toán của người dân.

Trong 5 tháng đầu năm 2025 so với cùng kỳ năm 2024, giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt tăng 45,44% về số lượng và 25,21% về giá trị; qua kênh internet tăng 47,09% về số lượng và 34,46% về giá trị; qua kênh điện thoại di động tăng 39,90% về số lượng và 23,22% về giá trị.

Giao dịch qua QR Code cũng tăng 76,62% về số lượng và 179,14% về giá trị; qua Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng tăng 9,99% về số lượng và tăng 39,85% về giá trị; qua Hệ thống chuyển mạch tài chính và bù trừ điện tử tăng 14,33% về số lượng và 3,85% về giá trị.

Số liệu thống kê cho thấy sự dịch chuyển từ giảm sử dụng tiền mặt đến tăng cường sử dụng các phương tiện, dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt trong nền kinh tế diễn ra tích cực.

Ông Tuấn nhấn mạnh: “Ngân hàng Nhà nước thường xuyên, chủ động theo dõi, chỉ đạo các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán tăng cường các biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán. Đồng thời, tiếp tục phối hợp với các cơ quan chức năng trong phòng, chống tội phạm công nghệ cao trong lĩnh vực ngân hàng”.

Đức Anh