Trong đó, một chính sách quan trọng là việc NHNN đã quy định hệ số rủi ro đối với các khoản cho vay mua nhà ở xã hội thấp hơn so với các khoản vay bất động sản thương mại thông thường. Chính sách này giúp các ngân hàng thương mại giảm áp lực về hệ số an toàn vốn, qua đó khuyến khích các tổ chức tín dụng tích cực cho vay đối với lĩnh vực nhà ở xã hội.
Bước sang tháng 3, lãi suất cho vay mua nhà của các ngân hàng tiếp tục có sự biến động ở cả nhóm Big4 và các ngân hàng thương mại cổ phần.
Trong 7 ngày liên tiếp, NHNN đã hút ròng hơn 116.000 tỷ đồng trên thị trường liên ngân hàng cho thấy thanh khoản đang dư thừa đáng kể trong hệ thống.
Theo lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước, người mua nhà ở xã hội hiện có thể tiếp cận vốn vay với lãi suất khoảng 5,6%/năm, thấp hơn đáng kể so với mặt bằng lãi suất trên thị trường.
Khi lãi suất cho vay đang tăng cao, không ít người vay vốn rơi vào vòng xoáy áp lực tài chính. Những khoản vay từng được tính toán kỹ lưỡng để mua nhà, mua xe bỗng trở thành gánh nặng khi lãi suất thả nổi điều chỉnh theo chiều hướng tăng.
Ngay từ đầu năm, nhiều ngân hàng báo điều chỉnh tăng lãi suất, có thể khiến nhu cầu mua nhà chậm lại và doanh nghiệp bất động sản đối mặt với áp lực dòng tiền.
Chính sách hỗ trợ lãi suất 0% lên tới 36 tháng của Vinhomes mang tới cho người mua nhà đặc quyền 'miễn trừ rủi ro' trong bối cảnh lãi suất nhiều biến động.
Nhiều ngân hàng thương mại, đặc biệt là các ngân hàng có vốn Nhà nước, đã điều chỉnh lãi suất cho vay bất động sản lên mức cao hơn đáng kể so với lãi suất cho vay tiêu dùng hoặc cho vay phục vụ sản xuất, kinh doanh.
Ngân hàng Nhà nước đề xuất nâng ngưỡng khoản vay nhỏ từ 100 triệu lên 400 triệu đồng nhằm phù hợp với bối cảnh kinh tế hiện nay.
Mặt bằng lãi suất huy động tại nhiều ngân hàng cho thấy, nhóm ngân hàng lớn duy trì mức quanh 5,2-5,3%/năm cho kỳ hạn dài, còn một số ngân hàng thương mại cổ phần niêm yết trên 6%/năm.
Trong khi lãi suất huy động tăng kéo theo lãi suất cho vay bất động sản chạm ngưỡng 15%/năm, thì lãi suất cho vay đối với lĩnh vực ưu tiên vẫn duy trì ở mức thấp 3,8%/năm, trở thành bệ đỡ quan trọng cho đà tăng trưởng kinh tế năm 2026.
Bước sang tháng 3/2026, mặt bằng lãi suất tiền gửi ghi nhận những diễn biến trái chiều. Ở khối ngân hàng thương mại cổ phần, một số nhà băng như MBV, BVBank, BacABank… đồng loạt điều chỉnh tăng lãi suất huy động, đưa mức áp dụng cho các kỳ hạn 12 - 36 tháng lên khoảng 6,5 -7,3%/ năm.
Ngân hàng Nhà nước bơm ròng hơn 4.181 tỷ đồng; 2 tháng đầu năm hơn 35 nghìn doanh nghiệp thành lập mới; Vốn đầu tư của Việt Nam ra nước ngoài trong 2 tháng tăng gấp 2,3 lần… là những tin tức kinh tế đáng chú ý ngày 9/3.
Theo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 6 (phường Hồng Bàng, thành phố Hải Phòng), qua theo dõi tình hình trên địa bàn, có thể khẳng định hệ thống ngân hàng không thiếu nguồn vốn cho vay.
Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến cá nhân và tổ chức đối với dự thảo sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Ngân hàng Nhà nước đề xuất nâng ngưỡng khoản vay nhỏ từ 100 triệu lên 400 triệu đồng, nhằm phù hợp với bối cảnh kinh tế hiện nay cũng như bảo đảm sự đồng bộ với các quy định.
Ngân hàng Nhà nước đề xuất nâng hạn mức cho vay giá trị nhỏ từ 100 triệu lên 400 triệu đồng, theo dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều Thông tư 39 về hoạt động cho vay của các tổ chức tín dụng.
Lãi suất ngân hàng hôm nay 7/3/2026 ghi nhận nhiều biến động khi một số ngân hàng nâng mạnh lãi suất huy động. Mức cao nhất hiện lên tới 9%/năm ở kỳ hạn 12 tháng.
Theo dự thảo sửa đổi Thông tư 39/2016, Ngân hàng Nhà nước đề xuất nới tiêu chí xác định khoản vay nhỏ lên 400 triệu đồng. Với các khoản vay này, ngân hàng có thể không yêu cầu khách hàng cung cấp phương án sử dụng vốn khả thi như các khoản vay thông thường.
Theo chuyên gia Phạm Xuân Hòe, nếu lạm phát năm nay duy trì quanh mức 3–4%, lãi suất tiền gửi có thể dao động khoảng 6–6,5%/năm, lãi suất cho vay khoảng 8,5–9%/năm, riêng bất động sản luôn cao hơn phản ánh rủi ro và việc siết tín dụng vào lĩnh vực này.
Theo S&I Ratings, áp lực nhu cầu vốn kéo dài vẫn là rủi ro trọng yếu hệ thống ngân hàng năm 2026. Dự báo lãi suất cho vay có thể sẽ tiếp tục tăng thêm khoảng 1 - 3%, việc lãi suất huy động điều chỉnh tăng ở mức hợp lý là cần thiết để đảm bảo an toàn hệ thống và vẫn tạo nền tảng cho tăng trưởng.
Ngân hàng Nhà nước đề xuất nâng trần khoản cho vay có mức giá trị nhỏ từ 100 triệu đồng lên tối đa 400 triệu đồng, tương ứng gấp 4 lần; riêng Quỹ tín dụng nhân dân nâng lên tối đa 200 triệu đồng. Đồng thời, đề xuất bãi bỏ giới hạn 100 triệu đồng đối với cho vay trực tuyến, nhằm phù hợp nhu cầu vốn thực tế và xu hướng phát triển fintech.
Ngân hàng Nhà nước đề xuất khoản vay nhỏ đến 400 triệu đồng có thể không cần trình phương án sử dụng vốn khả thi.
Mặt bằng lãi suất cho vay mua nhà tại nhiều ngân hàng đã tăng lên ngưỡng 13 - 15%/năm sau thời gian ưu đãi, cao hơn đáng kể so với giai đoạn 2022-2024. Diễn biến này không chỉ khiến người mua nhà thận trọng, mà còn tạo sức ép lớn lên các doanh nghiệp địa ốc vốn đang trong quá trình phục hồi dòng tiền. Nhiều lãnh đạo doanh nghiệp cho biết, chi phí tài chính tăng nhanh, buộc họ phải điều chỉnh kế hoạch, chiến lược bán hàng, thậm chí giãn tiến độ dự án.
Khảo sát biểu lãi suất huy động tại một số ngân hàng cho thấy mặt bằng lãi suất tiếp tục duy trì sự khác biệt rõ rệt giữa các nhà băng, đặc biệt ở nhóm kỳ hạn trung và dài hạn.
Trong khi lĩnh vực bất động sản hoặc chứng khoán đang được kiểm soát, sản xuất, kinh doanh và tiêu dùng là những lĩnh vực được ngân hàng ưu tiên, với lãi suất giữ ổn định.
Lãi suất cho vay tại một số ngân hàng đang có xu hướng tăng sau Tết khiến nhiều doanh nghiệp sản xuất lo ngại chi phí vốn tăng cao, gây áp lực đối với kế hoạch đầu tư và mở rộng sản xuất.
Ngân hàng Nhà nước khẳng định thanh khoản hệ thống vẫn được bảo đảm thông suốt, nhu cầu ngoại tệ của doanh nghiệp và nền kinh tế được đáp ứng đầy đủ.
Lãi suất cho vay mua nhà tăng nhanh đã đẩy chi phí trả nợ hàng tháng lên mức cao, khiến nhiều gia đình dù có thu nhập 50 triệu đồng vẫn khó cân đối tài chính.
Lãi suất vay mua nhà tăng lên 13-14%/năm khiến nhiều người chùn bước, song chuyên gia cho rằng người mua ở thực vẫn có thể cân nhắc xuống tiền nếu đảm bảo dòng tiền an toàn.
Nhiều năm qua, dù đứng trước sự biến động phức tạp của tình hình kinh tế thế giới và trong nước, Agribank vẫn kiên định với 'kim chỉ nam' trong chính sách điều hành tăng trưởng tín dụng an toàn, hiệu quả.
Lãi suất cho vay mua nhà đã tăng vọt trong những tháng gần đây khiến áp lực trả nợ của người đi vay tăng đáng kể.
Lãi suất cho vay bất động sản lên tới 15% đã khiến nhiều người trẻ lo lắng khi cân đối giữa bài toán thu nhập và vay tiền để mua nhà.
Lãi suất nhích lên không chỉ khiến chi phí vay vốn của người mua nhà tăng đáng kể mà còn tác động trực tiếp đến tâm lý thị trường. Trong bối cảnh nhu cầu nhà ở tại các đô thị lớn như Hà Nội vẫn rất cao, bài toán tài chính khi vay mua nhà đang trở thành mối quan tâm lớn của nhiều gia đình trẻ.
NHNN đã công bố thông tin về diễn biến lãi suất của các tổ chức tín dụng đối với khách hàng trong tháng 01/2026. Đáng chú ý, lãi suất cho vay đối với lĩnh vực ưu tiên hiện ở mức thấp, qua đó góp phần hỗ trợ doanh nghiệp và người dân tiếp cận vốn phục vụ sản xuất, kinh doanh.
Áp lực huy động vốn đối với các nhà băng vẫn hiện hữu trong năm nay khi nhu cầu vay vốn dài hạn cho các dự án đầu tư công, xây dựng hạ tầng tăng cao nhằm thúc đẩy tăng trưởng kinh tế.
Chỉ sau vài năm, giá căn hộ tại Hà Nội và TPHCM đã vượt xa tốc độ tích lũy của nhiều gia đình trẻ. Khi nhà ở xã hội khó tiếp cận, nhà thương mại ngày càng đắt đỏ, một khoảng trống phân khúc dần lộ rõ. Cơ chế mới được kỳ vọng sẽ mở 'cánh cửa thứ ba' cho giấc mơ an cư.
Mặt bằng lãi suất tăng nhanh tại hầu hết ngân hàng, có nơi lên 13-14%/năm. Người vay mua nhà chịu áp lực trả nợ gần gấp đôi so với trước, còn doanh nghiệp đối mặt rủi ro tài chính kép.
Lãi suất thả nổi tăng nhanh đang tạo thêm áp lực tài chính đối với người vay mua nhà, doanh nghiệp bất động sản và đẩy dòng tiền đầu cơ rút khỏi thị trường. Trong bối cảnh lãi vay có thể lên 13 - 15%/năm, thậm chí cao hơn khi bước vào giai đoạn thả nổi, chu kỳ 'tiền rẻ' dần khép lại khiến dòng vốn vào bất động sản chịu thêm nhiều 'van' điều tiết.
Trong bối cảnh lãi suất cho vay trong lĩnh vực bất động sản tăng vọt lên mức 13-14%, cả doanh nghiệp địa ốc và người mua nhà đều đang chịu sức ép lớn, đặt ra thách thức cho thanh khoản và giao dịch thị trường.
Hoạt động cho vay ra nước ngoài của các tổ chức tín dụng sẽ được quản lý chặt chẽ hơn theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước. Thông tư 79/2025/TT-NHNN Hướng dẫn về quản lý ngoại hối đối với việc cho vay ra nước ngoài và thu hồi nợ nước ngoài của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đã bổ sung nhiều quy định về điều kiện cho vay, đối tượng vay và nghĩa vụ đăng ký khoản vay với cơ quan quản lý đối với một số trường hợp.
Mua nhà là chuyện lớn nhưng không phải cứ cố gắng là xong.
Lãi suất tăng quá nhanh khiến người mua nhà đối mặt với áp lực trả nợ rất lớn, trong khi thu nhập không tăng.
Sau giai đoạn 2023–2024 bùng nổ các gói vay ưu đãi 0–8%/năm trong 12–24 tháng đầu, nhiều khoản vay mua bất động sản đang bước vào kỳ điều chỉnh lãi suất thả nổi. Khi mặt bằng lãi suất cao hơn thời điểm ký hợp đồng cách đây hai năm, áp lực tài chính bắt đầu lộ rõ, đặc biệt với nhóm vay sử dụng đòn bẩy lớn.
Lãi suất cho vay mua nhà đồng loạt tăng, room tín dụng bị siết lại, thị trường bất động sản bước vào giai đoạn thử lửa khi giấc mơ an cư phải đối mặt với áp lực chi phí vốn ngày càng đắt đỏ...
Trong tuần giao dịch 23 - 27/2, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã hút ròng hơn 78.000 tỷ đồng, đảo chiều sau ba tuần bơm ròng trước Tết, nhằm cân bằng thanh khoản và ổn định lãi suất.
Trong bối cảnh kinh tế thế giới liên tục xuất hiện những cú sốc khó lường, từ căng thẳng địa chính trị đến biến động giá hàng hóa, tâm lý phòng thủ đang bao trùm thị trường tài chính. Giữa những kênh đầu tư nhiều cơ hội nhưng cũng đầy rủi ro, tiền gửi tiết kiệm một lần nữa được xem là 'hầm trú ẩn' an toàn, đặc biệt khi mặt bằng lãi suất huy động có xu hướng nhích lên.