Nghị định 52 của Chính phủ quy định về thanh toán không dùng tiền mặt có hiệu lực từ ngày 01/7 với 4 điểm mới: Bổ sung nhiều hành vi bị nghiêm cấm trong thanh toán không dùng tiền mặt; Bổ sung trường hợp bị phong tỏa tài khoản thanh toán không dùng tiền mặt; Quy định về tiền điện tử; Ví điện tử phải liên kết với tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ của khách hàng
Nghị định 52/2024/NĐ-CP quy định về thanh toán không dùng tiền mặt bắt đầu có hiệu lực từ ngày 1/7/2024.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hiện đang lấy ý kiến của các tổ chức, cá nhân đối với Dự thảo Thông tư Hướng dẫn hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.
Cả 9Pay và Ngân Lượng cho biết, họ đã ngừng việc thanh toán trên sàn forex exness, khi biết sàn này đang vi phạm pháp luật tại Việt Nam.
Ngày nay, ở mọi con hẻm, góc phố, ngày càng xuất hiện nhiều các máy POS, mã QR Code hay thông tin chuyển khoản phục vụ thanh toán online với rất nhiều hình thức đa dạng. Rất nhiều trong đó không phải là của ngân hàng cung cấp mà của các đơn vị trung gian thanh toán mà đằng sau nó là các Fintech.
Việc ngân hàng hợp tác với các công ty công nghệ tài chính nhằm tạo ra các dịch vụ tài chính thuận lợi, hiệu quả, giảm chi phí cho khách hàng, nhưng xu hướng này cũng tạo ra không ít thách thức cho các cơ quan quản lý, đặc biệt là trong vấn đề bảo mật thông tin liên quan đến ngân hàng.
Khi ví điện tử liên kết với các kho ứng dụng như: App Store, Google Play, Huawei AppGallery…cho phép người dùng thanh toán, mua bán các sản phẩm ảo, đồng nghĩa với việc sẽ mang đến những nguy cơ về rửa tiền, chuyển tiền ra nước ngoài.
Với các game phát hành thông qua các kho ứng dụng, người chơi game hiện có thể nạp tiền thông qua nhiều hình thức, trong đó có thể dùng ví điện tử Momo. Điều này sẽ khiến dòng tiền nạp cho game sẽ 'chảy' thẳng ra nước ngoài, Nhà nước Việt Nam sẽ bị thất thu về thuế cùng nhiều hệ lụy khác…
Giữa tháng 11/2021, Ngân hàng Nhà nước tiếp tục cấp phép thêm 1 doanh nghiệp dịch vụ trung gian thanh toán, góp thêm cho sự đông đảo của loại hình kinh doanh này. Với những loại hình mới đa dạng, việc thử nghiệm đặt ra những yêu cầu cần hoàn thiện hệ thống chính sách, nhưng vẫn phải đảm bảo kiểm soát tốt rủi ro.
Theo quy định tại Thông tư 23/2019/TT-NHNN, tất cả chủ sở hữu ví điện tử phải hoàn tất hoàn tất xác thực thông tin cá nhân trước ngày 07/07/2020. Sau thời hạn này, những tài khoản nào chưa hoàn tất xác thực sẽ bị tạm khóa dịch vụ. Trước quy định mới này, nhiều chuyên gia và người dùng đã lên tiếng.
Thông tư 23 quy định tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử không được phép cấp tín dụng cho khách hàng sử dụng Ví điện tử, trả lãi trên số dư Ví điện tử.
Với sự thúc đẩy thanh toán không tiền mặt cùng sự phát triển của cuộc cách mạng công nghiệp 4.0, lĩnh vực công nghệ tài chính (fintech) cũng phát triển kéo theo nhiều nhà đầu tư nước ngoài ồ ạt mua lại các trung gian thanh toán điện tử trong nước. Trước tình trạng này, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đang xem xét đưa ra hạn mức tỷ lệ sở hữu cổ phần của nhà đầu tư nước ngoài trong lĩnh vực này.