Chia nhỏ lệnh chuyển tiền vẫn phải xác thực sinh trắc học từng giao dịch
Nhằm tăng cường an toàn hệ thống và phòng ngừa rủi ro gian lận trong thanh toán số, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tiếp tục siết chặt kiểm soát đối với các giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên, trong đó yêu cầu đối chiếu thông tin sinh trắc học, kể cả trong trường hợp khách hàng chia nhỏ lệnh chuyển tiền.
NHNN tăng kiểm soát giao dịch lớn qua yêu cầu đối chiếu sinh trắc học. (Ảnh minh họa).
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa ban hành Thông tư 40/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, trong đó tăng cường kiểm soát các giao dịch có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên thông qua yêu cầu đối chiếu thông tin sinh trắc học. Đây được xem là bước siết chặt nhằm bảo đảm an toàn trong bối cảnh thanh toán số phát triển nhanh.
Theo NHNN, hệ thống thanh toán hiện được chia thành hai luồng chính: Thanh toán giá trị thấp và thanh toán giá trị cao. Các giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên thuộc nhóm giá trị cao và phải thực hiện qua hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng do NHNN vận hành để kiểm soát rủi ro và thanh khoản toàn hệ thống. Ngược lại, giao dịch dưới ngưỡng này có thể xử lý qua hệ thống thanh toán tức thời.
Tuy nhiên, thực tế cho thấy một số khách hàng có xu hướng chia nhỏ khoản tiền lớn thành nhiều giao dịch dưới 500 triệu đồng nhằm tận dụng tốc độ xử lý nhanh 24/7. NHNN lưu ý cách làm này tiềm ẩn rủi ro nếu không được xác thực đầy đủ theo quy định.
Vụ Thanh toán NHNN cho biết việc chia nhỏ lệnh thanh toán từ 500 triệu đồng trở lên nhưng chỉ thực hiện đối chiếu sinh trắc học một lần là không tuân thủ quy định hiện hành, đồng thời có thể bị lợi dụng cho hành vi gian lận, lừa đảo. Nếu không kiểm soát chặt, đối tượng xấu có thể vượt qua xác thực ban đầu để thực hiện nhiều giao dịch tiếp theo.
NHNN khẳng định không cấm việc chia nhỏ giao dịch, song mỗi giao dịch vẫn phải thực hiện xác thực theo quy định. Các ngân hàng được khuyến khích ứng dụng công nghệ để hỗ trợ khách hàng, đồng thời bảo đảm an toàn và trải nghiệm giao dịch.
Tin nóng
Quý I/2026, Việt Nam nhập khẩu hơn 56.000 ô tô nguyên chiếc, tăng 21% so với cùng kỳ, trong đó xe từ Indonesia và Trung Quốc tăng mạnh.
Ngành ngân hàng đang đối mặt với năm 2026 khó khăn hơn khi tín dụng tăng chậm lại, biên lợi nhuận có xu hướng thu hẹp, áp lực thanh khoản tăng và gánh nặng nợ xấu vẫn lớn.
Quý 1/2026, hàng nghìn hộ kinh doanh tại TP HCM đối mặt nguy cơ mất hợp đồng lớn do quy định phân nhóm thuế mới gây khó khăn trong việc xuất hóa đơn.
Bạn đọc Minh Quang (Hà Nội) hỏi: 'Tôi thấy nhiều cửa hàng quảng cáo mua hàng trả góp 0 đồng qua thẻ tín dụng. Vậy thực chất trả góp 0 đồng là gì và có thật sự không mất chi phí hay không?'
Khi ngân sách có hạn, mục tiêu tăng trưởng hai con số phụ thuộc vào khả năng huy động và sử dụng hiệu quả 30 triệu tỷ đồng ngoài Nhà nước.
Ngay trong sự kiện mở bán đợt 1 vào sáng 18/4, 125 sản phẩm nhà phố, biệt thự Salacia Villas đã được tiêu thụ sau 2 giờ.
Tin mới
Giữa cái nắng oi nồng của vùng bán sơn địa, người trồng na ở xã Phú Long (Ninh Bình) bước vào thời điểm tất bật nhất trong năm. Không kể giờ giấc, họ tranh thủ từng khoảnh khắc khi hoa nở, 'ăn cơm đứng' ngay tại vườn để kịp thụ phấn, giữ lấy mùa quả cũng là giữ nguồn thu nhập chính cho cả năm...
Ngày 20/4, thị trường nông sản ghi nhận xu hướng phân hóa rõ nét giữa các mặt hàng chủ lực. Khi cà phê tiếp tục nối dài đà giảm sang tuần thứ tư liên tiếp, hồ tiêu phát đi tín hiệu phục hồi nhờ nguồn cung thu hẹp, còn lúa gạo vẫn duy trì trạng thái ổn định nhưng giao dịch khá trầm lắng.
Hoạt động hỗ trợ người cao tuổi, người yếu thế làm thủ tục hành chính tại nhà của Tổ xung kích Trung tâm Phục vụ hành chính công thành phố Hà Nội - Chi nhánh số 4 không đơn thuần là giải quyết thủ tục hành chính mà còn là một minh chứng sống động cho sự chuyển dịch mạnh mẽ trong tư duy, từ 'quản lý' sang 'phục vụ'.
Bản tin cập nhật những thông tin đáng chú ý trên thị trường nông sản; giá cả các mặt hàng chủ lực như thịt lợn, lúa gạo, cà phê, hồ tiêu…
Sáng 20.4, thừa ủy quyền của Thủ tướng Chính phủ, Ủy viên Ban Chấp hành Trung ương Đảng, Bộ trưởng Bộ VVHTTDL Lâm Thị Phương Thanh, trình bày Tờ trình về dự thảo Nghị quyết của Quốc hội về phát triển văn hóa Việt Nam.
Ghi nhận trong ngày hôm nay, thị trường heo hơi xuất hiện biến động nhẹ tại khu vực miền Trung - Tây Nguyên, còn miền Bắc và miền Nam tiếp tục duy trì xu hướng đi ngang.
Từ kết quả thống kê của cơ quan thuế cho thấy, đa phần hộ kinh doanh đã và đang dần thích nghi với quy định mới. Tuy nhiên, thời gian gần đây, xuất hiện một hiện tượng đáng chú ý đó là ở một số lĩnh vực, người bán có xu hướng ưu tiên nhận tiền mặt, thậm chí từ chối hoặc hạn chế nhận thanh toán bằng chuyển khoản. Vậy 'tiền mặt có quay trở lại', theo chuyên gia, câu trả lời là cần nhìn sâu vào dữ liệu và cấu trúc của dòng tiền trong nền kinh tế.
Những cú sốc địa chính trị nối tiếp nhau, từ xung đột quân sự, đứt gãy chuỗi cung ứng đến cạnh tranh quyền lực giữa các cường quốc, đang buộc các quốc gia phải đặt câu hỏi làm thế nào để tự bảo vệ mình khi thị trường toàn cầu không còn đáng tin cậy?